こんにちは!さんななです。
我が家では子供たちの教育資金確保のため、楽天証券で二人分ジュニアNISAをやっています。
2020年11月から始めており、運用実績を毎月公開しています。
これからジュニアNISAやろうかなと思っている方は参考になさってください。
ジュニアNISAとは?
まずジュニアNISAについて。
ジュニアNISAは、「未成年者少額投資非課税制度」のことで、株式や投資信託 が非課税となる制度です。
教育資金を貯めるには様々な方法がありますが、大学・高校の教育資金を貯めるために最適な制度です。
ポイントは以下の通り。
- 子供が20歳になるまではずっと非課税で運用可能
- 2024年以降は必要に応じていつでも引き出せる
- 2023年末に廃止予定。 2021年に始めたとしたら、合計240万円分を運用できる(年間80万円投資可能)
- 投資方法は一括でも積み立てでもOK
我が家のジュニアNISA
我が家のジュニアNISAは去年の11月から始めていて、2020年は11~12月で非課税枠(年間80万円)すべて使っています。
今年は1月に一気に80万円投資したので、あとは1年間ほったらかす作戦です。
また年末に80万円投資する予定です。
二人分ジュニアNISAやっていますが、どちらもだいたい同じなので上の子の分を公開します。
10月12日時点の評価額は以下の通り。
- 投資額:1,600,000 円
- 評価額:2,041,113円
- 損益額:+441,113 円
- リターン:27.5%
9月の結果よりも+1000円となりました。
購入している銘柄は99%がS&P500です。
先月分の結果はこちら
感想
調整に入ったとのことで、今までみたいにどんどん増える状態は終了したようです。
減っているのを見るのはウっとなりますが、使うのは10年後くらいになると思うので、何もせずにほったらかすしかありませんね。
(今月に入って、一日で前日比マイナス五万円の日もありました。)
金融所得課税の強化が先送りとなったそうですが、30%になる日も近いと思うのでiDeCoも始めようかなと思っています。(積み立てNISAはやっています)
ジュニアNISAに関しては一括投資と積み立て投資どっちが良いのかという話はあると思いますが、投資期間を長くとるため一括としています。
ジュニアNISAは2023年で廃止になりますが、それまでは満額で投資して大学入学まで寝かせておきたいと思います。
また来月結果公開したいと思います。
読んでいただきありがとうございました。
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