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こんにちは！さんななです。
我が家では子供たちの教育資金確保のため、楽天証券で二人分ジュニアNISAをやっています。
２０２０年１１月から始めており、運用実績を毎月公開しています。
ついにジュニアNISAを始めてから1年1か月が経ちました！
今月は初めての前月比マイナスです！ついに来た！
ジュニアNISAとは？
まずジュニアNISA制度について簡単にご紹介。
ジュニアNISAは、「未成年者少額投資非課税制度」のことで、株式や投資信託 が非課税となる制度です。
教育資金を貯めるには様々な方法がありますが、大学・高校の教育資金を貯めるために最適な制度です。
ポイントは以下の通り。
- 子供が20歳になるまではずっと非課税で運用可能
- 2024年以降は必要に応じていつでも引き出せる
- 2023年末に廃止予定。 2022年に始めたとしたら、合計160万円分を運用できる（年間80万円投資可能）
- 投資方法は一括でも積み立てでもOK
我が家のジュニアNISA
我が家のジュニアNISAは去年の１１月から始めていて、２０２０年は１１～１２月で非課税枠（年間80万円）すべて使っています。
今年は１月に一気に８０万円投資したので、あとは１年間ほったらかす作戦です。
購入している銘柄は99％がS&P500です。
12月15日時点の評価額は以下の通り。
- 投資額：1,600,000 円
- 評価額：2,186,659円
- 損益額：+586,659 円,
- リターン：36.7％
なんと11月の2,200,096円よりも－13,437円となりました。
初めての前月比マイナスです。
先月分の結果はこちらです。
感想
ジュニアを開始してから1年1か月。ついに前の月より減ってしまいました・・・！
オミクロン株が騒がれ始めたここ最近の上下が激しく、時には一日で5万円変動することも。
ジュニアNISAを始めたのがコロナ以降だったこともあり、ずっと好調な相場しか知らなかったので若干動揺しましたが、諸先輩方が大したことはないとおっしゃっているので冷静でいられました。
ジュニアNISAに関しては一括投資と積み立て投資どっちが良いのかという話はあると思いますが、投資期間を長くとるため一括としています。
来年８０万円一括で投資する予定です。
今年はS&P500にしましたが、来年は全世界株にしようかと迷い中です。
また来月結果公開したいと思います。
読んでいただきありがとうございました。
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