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こんにちは！さんななです。
我が家では子供たちの教育資金確保のため、楽天証券で二人分ジュニアNISAをやっています。
２０２０年１１月から始めており、運用実績を毎月公開しています。
ついにジュニアNISAを始めてから1年が経ちました！
実はこのブログを検索してきてくださる方はほぼジュニアNISAの記事を見てくださっているようです。
ありがとうございます！
これからジュニアNISAやろうかなと思っている方は参考になさってください。
ジュニアNISAとは？
まずジュニアNISAについて。
ジュニアNISAは、「未成年者少額投資非課税制度」のことで、株式や投資信託 が非課税となる制度です。
教育資金を貯めるには様々な方法がありますが、大学・高校の教育資金を貯めるために最適な制度です。
ポイントは以下の通り。
- 子供が20歳になるまではずっと非課税で運用可能
- 2024年以降は必要に応じていつでも引き出せる
- 2023年末に廃止予定。 2021年に始めたとしたら、合計240万円分を運用できる（年間80万円投資可能）
- 投資方法は一括でも積み立てでもOK
我が家のジュニアNISA
我が家のジュニアNISAは去年の１１月から始めていて、２０２０年は１１～１２月で非課税枠（年間80万円）すべて使っています。
今年は１月に一気に８０万円投資したので、あとは１年間ほったらかす作戦です。
また年末に８０万円投資する予定です。
二人分ジュニアNISAやっていますが、どちらもだいたい同じなので上の子の分を公開します。
11月14日時点の評価額は以下の通り。
- 投資額：1,600,000 円
- 評価額：2,200,096円
- 損益額：+600,096 円
- リターン：37.5％
10月の結果よりも＋158,983円となりました。
購入している銘柄は99％がS&P500です。
先月分の結果はこちらです。
感想
なんと先月よりも16万近く増えました！
まだ投資を始めて1年で、好調な時しか知らないのでこんなに増えるのかとびっくりです。
S＆P500の年平均は7％とのことなので、今が通常の状態ではないことはわかりつつも、もっと早くからやっておけばよかったなぁと思ってしまいます。
ジュニアNISAは2023年で廃止になるので、投資できる期間はあと2年しかないのですが、子どもが大学生になるまで寝かせておいたら大学資金は確保できてそうだなと思っています。
ジュニアNISAに関しては一括投資と積み立て投資どっちが良いのかという話はあると思いますが、投資期間を長くとるため一括としています。
また来月結果公開したいと思います。
読んでいただきありがとうございました。
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