37 ブログ こんにちは！さんななです。
我が家では子供たちの教育資金＆老後の資金確保のため、NISAやっています。
去年始めたばかりなのですが、毎月の評価額を備忘も兼ねて公開したいと思います。
NISAやろうかなと思っている方は参考にしてください。
私の積み立てNISA
まずは私の積み立てNISAから。
去年の１０月から始めていて、１０～１２月で非課税枠（年間40万円）すべて使っています。
今年は毎月３万３千円投資しています。
８月時点の評価額は
796,538円（+163,207円）
です！
内訳は、ほぼ楽天・全米株式インデックスファンドですが、全世界インデックスファンドも少し買っています。
子どもたちのジュニアNISA
続いて子供たちのジュニアNISA。
私の積み立てNISAと同じで、去年の１０月から始めていて、１０～１２月で非課税枠（年間80万円）すべて使っています。
子どもの分は１月に一気に８０万円投資して、１年間ほったらかす作戦です。
また来年の１月に８０万円投資する予定です。
二人分ジュニアNISAやっていますが、どちらもだいたい同じなので上の子を公開します。
８月時点の評価額は
2,027,537円（+427,537円）
です！
こちらはほぼS＆P500です。
まとめ
ジュニアNISAに関しては一括投資と積み立て投資どっちが良いのかという話はあると思いますが、投資期間を長くとるため一括としています。
最初の数か月は下の子は積み立てでやっていましたが、上の子（一括で買ったほう）との差がどんどん開いていったので下の子も一括作戦に変更しました。
ジュニアNISAは2023年で廃止になるそうですが、それまでは満額で投資して大学入学まで寝かせておきたいと思います。
また来月結果公開したいと思います。