無料FP相談受けてみた話。

こんにちは！さんななです。

お金の情報収集に余念がない私ですが、先日無料FP相談を受けました！

受けようと思ったきっかけは今年の分の家族のNISA枠をすべて使い切ったから。

これからどうしようかなと思っていたので、情報収集のために受けてみました。

実はFP相談を受けるのは2回目です！１回目は3年前に受けています。

受けてみて思ったことを正直に書いてみたいと思います＾＾

FP相談はネットで見つけたFPナビという会社のものを受けました。

まず、ネットからFP無料相談を申し込むと、日程調整のための連絡が来ます。

面談方法は対面とリモートから選び、都合の良い日をこちらから指定できます。

その後、ファイナンシャルプランナーさんから面談前に用意した置いた方が良い書類などの連絡が来ます。

さて、面談当日。

まずは支出と資産について話しながら、チェックシートを埋めていきます。

ここでは私の給料・資産だけでなく夫の分聞かれましたが、正確に把握出来ておらず、かなりの使途不明金が・・・！ここはキチンと確認しておく方が良さそうです。

その後、家計のお悩みや将来設計など色々聞かれ、次の面談の約束をして1回目の面談は終了です。

1時間半程度かかりました。

続いて２回目の面談。

前回の振り返りをしつつ（夫からの詳細な聞き取り結果を報告など）、資産運用の基本についてレクチャーしてもらいました。

長期運用のメリットや複利、一括・積み立て投資などなど、資産運用について詳しく説明してもらいました。

説明は主婦向けということで、資産運用されている方なら知っている内容が多いのですが（私でもほぼ知っている内容でした）改めて説明を聞くことで自分が何をしたいのか確かめることが出来ます。

そして、合間合間に今まで疑問に思っていた事を聞きまくったのですが、さすがFPさん。すべて丁寧に説明してくださりました。

既に資産運用をしている方にも有意義な内容になると思います。

めちゃくちゃ勉強になった～

さて、説明のあとは保険商品の紹介です。これは一般的なFP相談の流れですね。

何が来るのかなと思っていましたが・・・

外貨建ての保険を勧められました。

１回目（3年前）のFP相談と一緒・・！

３年前も今も、勧められる保険は外貨建てなんですね。

とはいえ、何かと話題になる外貨建て保険と、今流行りのインデックス投資を比べた際のメリットなども教えてもらい、勉強になりました。

外貨建て保険のメリットは以下の通りだそうです。

確かに何もわからない状態から銀行口座と証券口座を開設して、山のようにある投資商品から選んで、買い足したり入れ替えたりするのは大変ですよね。

それを保険でやる必要があるのかという疑問はさておき、一定の需要はあるのではないかと思いました。

私はというと、実は一回目のFP相談の時に既に外貨建て保険を契約してしまっているのと、なるべくリスク分散させたいのと、現在円安であることを考慮して今回はお断りさせていただきました。

保険の勧誘は多少あるものの、しつこい感じは全くなく、とても良い方でこちらが申し訳なくなるくらいでした。

お断りした後にも「あまりリスクはとらずに長期的に運用してくださいね。」と優しくアドバイスくださいました。

FPさんありがとう。

無料で相談出来るので、一度受けてみようかなと思っている方にはおススメです。

参考になれば嬉しいです。

読んでいただきありがとうございました。